作為金融領(lǐng)域兩個(gè)非常具有含金量的證書(shū),FRM和CFA經(jīng)常被拿來(lái)作比較,考生們比較關(guān)心的問(wèn)題是FRM和CFA哪個(gè)含金量高?二者就業(yè)前景如何?下面澤稷網(wǎng)校將通過(guò)知識結構和就業(yè)前景等方向為大家詳細進(jìn)行對比。

一、FRM和CFA的知識結構對比

       雖說(shuō)CFA考試側重證券投資分析,FRM側重風(fēng)險管理,但是,兩者竟然有非常大范圍的內容是重合的。

       風(fēng)控畢竟要有控制的主體,而FRM本身特別側重的是銀行風(fēng)控,FRM雖然分成兩個(gè)Part,就是兩個(gè)級別,但是其最終的目的,就是讓你能夠讀懂巴塞爾協(xié)議,而巴塞爾協(xié)議就是銀行風(fēng)控的圣經(jīng)。

       而銀行所面對的風(fēng)險來(lái)自于銀行的業(yè)務(wù),銀行的最核心也是最傳統的業(yè)務(wù)就是信貸業(yè)務(wù),以及債券投資業(yè)務(wù)。畢竟銀行賬上的閑錢(qián)要么放貸放出去,要么投資投出去,要么存在別的銀行那里,否則趴在賬上就都是成本。但是畢竟銀行的資金不是自己的錢(qián),這個(gè)錢(qián)所能承擔的風(fēng)險有限,于是,固定收益類(lèi)的產(chǎn)品就是銀行最主要的資產(chǎn)。

       于是FRM要學(xué)大量的知識跟固定收益有關(guān),而這些固定收益的知識,比如債券定價(jià),債券久期、凸度等風(fēng)險衡量指標、資產(chǎn)證券化等,都是既在CFA考試里面出現,又在FRM里面出現的。

       而風(fēng)控最重要的工具就是衍生產(chǎn)品,衍生品是啥,衍生品如何定價(jià),有啥策略可以用衍生品回避風(fēng)險等,這些內容也是既在CFA考試又在FRM里面出現的。

       而銀行或者金融機構做業(yè)務(wù)本質(zhì)就是組合管理,如何構建組合,組合風(fēng)險如何衡量,如何利用馬克維茨有效前沿去構建組合,也是交叉的知識點(diǎn)。

       所以,考了CFA二級考試,去考FRM一級你會(huì )發(fā)現差不多有2/3以上的內容你基本上是不用學(xué)的,內容基本一樣的。而考完FRM之后,會(huì )學(xué)到很對風(fēng)控的計量方法,比如VAR等,以及期權組合策略,再去考CFA三級考試,里面的風(fēng)控部分以及衍生品的問(wèn)題就不用再學(xué)了。

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二、FRM和CFA哪個(gè)含金量高

       1.FRM的含金量

       英國國家學(xué)術(shù)認證信息中心認為成功通過(guò)FRM考試相當于在金融風(fēng)險管理領(lǐng)域獲得RQF Level7認證(Register of Regulated Qualifications1)相當于英國的金融風(fēng)險管理碩士學(xué)位,也達到了新加坡、歐盟、加拿大、澳洲等地的碩士學(xué)位。

       目前全球雇傭FRM持證人排名前十的企業(yè)都是全球排名靠前的金融機構,而我國幾大商業(yè)銀行更是鼓勵與獎勵員工備考FRM。

       目前我國各大銀行、外資銀行均急需招聘持有此種證書(shū)的人才。同時(shí)很多銀行對于成為FRM持證人的政策是加一級工資。

       除了銀行之外,其它金融企業(yè)、公司的薪資還會(huì )更好一點(diǎn)。在投資、證券、分析、基金行業(yè)工作,隨著(zhù)工作經(jīng)驗積累與能力的提升,其薪資會(huì )更高。

       目前我國的FRM持證人僅僅在一萬(wàn)人左右,屬于緊缺型人才,各大城市也是紛紛爭搶FRM持證人!

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       2.CFA的含金量

       CFA證書(shū)一直被大家稱(chēng)為“華爾街的入場(chǎng)券”,“金融百科全書(shū)”。只要身處于金融行業(yè),想要更好的發(fā)展與前行就離不開(kāi)CFA證書(shū)。

       英國證券及投資公會(huì )(SII)給予CFA持證人英國證券及投資公會(huì )(SII)的會(huì )員資格(MSI);對符合相關(guān)經(jīng)驗要求的CFA持證人,即授予成為資深會(huì )員(FSI)。美國證監會(huì )(SEC)認可CFA持證人等同美國證券從業(yè)員第七系列(Series 7)法定資格。

       從公開(kāi)數據來(lái)看,2017年中國公募基金的基金經(jīng)理人數大約1400人,雖然說(shuō)取得成為CFA持證人并不意味著(zhù)你就一定能成為基金經(jīng)理,但這畢竟是一塊“敲門(mén)磚”。

       當然作為一個(gè)想要敲開(kāi)職場(chǎng)的新人,你進(jìn)步的選擇確實(shí)不多,CFA是很有意義的。而成為CFA持證人后你會(huì )發(fā)現在職場(chǎng)社交媒體上簡(jiǎn)歷的瀏覽量遠遠超過(guò)之前,不斷有獵頭主動(dòng)聯(lián)系。

       在工作中幾乎能夠馬上把從各種閱讀材料中獲取的信息和CFA知識體系中的內容聯(lián)系起來(lái),并迅速將每種金融知識定位到其在整個(gè)金融體系中的位置。

三、FRM和CFA的就業(yè)前景

       證書(shū)本身對于就業(yè)并不是決定性的。但是基于很多考生參加考試的初衷正是就業(yè)或者轉行,所以如果一定要選一個(gè)對就業(yè)幫助更大的證書(shū)的話(huà),那肯定是CFA。在美國找工作的網(wǎng)站上,如果以“FRM”為關(guān)鍵詞搜索職位有50個(gè)對應結果的話(huà),那么搜CFA就會(huì )有至少100個(gè)。

       CFA就業(yè)前景:CFA特許狀被投資業(yè)看成一個(gè)“黃金標準”,投資者也希望找到那些持有CFA特許狀的專(zhuān)業(yè)人士,因為這一資格被認為是投資業(yè)界中具有專(zhuān)業(yè)技能和職業(yè)操守的承諾。

       正如獲取CFA特許資格認證顯示了投資專(zhuān)才對更高標準的執著(zhù)追求,聘用CFA特許資格認證持有人也表現了公司對此的重視。全球的雇主和傳媒都將CFA特許資格認證視為卓越的專(zhuān)業(yè)標準。憑著(zhù)如此廣泛的認同,CFA特許資格認證持有人在國際職場(chǎng)上享有明顯的競爭優(yōu)勢。

       FRM就業(yè)前景:國內金融控股企業(yè)、證券公司、投資銀行與商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司、期貨商、保險公司、各大型企業(yè)集團的財會(huì )與稽核部門(mén)紛紛加強了金融風(fēng)險控制。這也導致這些行業(yè)對金融風(fēng)險管理專(zhuān)業(yè)人才的需求急劇增加。另外80%以上的世界性金融機構已設定了首席風(fēng)險管理執行官(CRO)工作職位,也可證明FRM未來(lái)的光明前景。

       綜上所述,不論是FRM還是CFA,都是金融領(lǐng)域含金量非常高的證書(shū),知識點(diǎn)方面也有部分重合,無(wú)法單純的比較二者含金量孰高孰低,建議大家在考取證書(shū)之前先做好職業(yè)規劃再決定備考方案。如果大家對于FRM和CFA哪個(gè)含金量高,二者就業(yè)前景如何還有更多想要了解的內容,歡迎隨時(shí)點(diǎn)擊咨詢(xún)。

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